海南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于再次征求《海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度實施細(xì)則（試行）》（征求意見稿）修改意見的函

　　省發(fā)展和改革委員會、省財政廳、省人力資源和社會保障廳、省政府政務(wù)服務(wù)中心、省地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行?？谥行闹?、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局，各市縣和重點(diǎn)園區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門，各有關(guān)協(xié)會，各有關(guān)企業(yè)，各相關(guān)單位：

　　為深入開展“查堵點(diǎn)、破難題、促發(fā)展”活動，貫徹落實《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等有關(guān)文件，促進(jìn)我省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度,我廳起草了《海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度實施細(xì)則（試行）》（征求意見稿）,并于2021年12月15日第一次征求意見。我廳已根據(jù)反饋意見進(jìn)行了修改完善，再次向貴單位和社會征求意見，請于2月18日前反饋，逾期視為無意見。

　　聯(lián)系電話：0898-65352853

　　郵箱：jianguanchu2021@163.com

　　地址：海口市海府路59號省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳314辦公室

　　                      海南省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳

　　                             2022年1月21日

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　　海南省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程擔(dān)保制度實施細(xì)則（試行）

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　　第一章 總  則

　　第一條 為切實減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，充分發(fā)揮社會信用、工程保證保險市場機(jī)制的作用，促進(jìn)我省建筑業(yè)改革發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國建筑法》《關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施意見》（瓊建管〔2022〕5號）等有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本實施細(xì)則。

　　第二條 本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度，適用本實施細(xì)則。

　　第三條 本實施細(xì)則所稱工程擔(dān)保是指在工程建設(shè)活動中，由保證人向債權(quán)人提供的，當(dāng)債務(wù)人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔(dān)損失賠付責(zé)任的擔(dān)保行為。

　　工程擔(dān)保類型主要包括投標(biāo)擔(dān)保、工程款支付擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付擔(dān)保。其中農(nóng)民工工資支付擔(dān)保實施辦法由省人力資源社會保障部門會同有關(guān)部門另行制定。

　　以上擔(dān)保類型之外市場主體之間的各類工程擔(dān)保，鼓勵參照本細(xì)則實施。

　　第四條 工程擔(dān)保保證人提供的工程保證擔(dān)保為一般保證或連帶責(zé)任保證。工程擔(dān)保方式包括銀行保函、工程擔(dān)保公司保函、工程保證保險保單,對上述擔(dān)保方式出具的文書統(tǒng)稱為工程保函。

　　第五條 工程保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和債權(quán)人不得以任何理由撤保。

　　主合同若發(fā)生變化，連帶責(zé)任保證保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由債權(quán)人和保證人在保函中約定。

　　不同類型的保證人出具的保函具有同等效力。任何單位和個人不得對保證人的主體類型作出限制。

　　法律另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第六條 除工程保證保險產(chǎn)品外，工程擔(dān)保保證人出具的工程保函使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門會同相關(guān)部門制定。工程保證保險的保單范本應(yīng)在省住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門備案。

　　第七條 工程擔(dān)保實行有償付費(fèi)制度。投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保、農(nóng)民工工資支付擔(dān)保費(fèi)用由承包單位按照建筑安裝工程費(fèi)用項目組成計入企業(yè)管理費(fèi)中，工程款支付擔(dān)保費(fèi)用由建設(shè)單位納入工程總投資。

　　第八條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門負(fù)責(zé)全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程投標(biāo)保證、工程款支付保證、履約保證、工程質(zhì)量保證實行工程擔(dān)保制度的指導(dǎo)、實施和監(jiān)督；各市、縣、自治縣和重點(diǎn)園區(qū)住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施和監(jiān)督。

　　銀行保險監(jiān)督管理部門依據(jù)職責(zé)對銀行和保險機(jī)構(gòu)出具保函、開展保證保險業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。

　　地方金融監(jiān)管部門要指導(dǎo)和鼓勵經(jīng)營穩(wěn)健、財務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司積極開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，規(guī)范工程擔(dān)保行為，加強(qiáng)對工程擔(dān)保公司風(fēng)險防控的指導(dǎo)服務(wù)。

　　第二章  工程擔(dān)保保證人

　　第九條 工程擔(dān)保保證人,是指符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險公司及其分支機(jī)構(gòu)、符合要求的工程擔(dān)保公司。

　?。ㄒ唬┕こ虛?dān)保保證人應(yīng)具備的基本條件：

　　1.在本省依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準(zhǔn)；

　　2.有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程；

　　3.有符合規(guī)定的注冊資本。

　　4.有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。

　　5.有固定的辦公經(jīng)營場所和其他配套設(shè)施。

　　（二）工程擔(dān)保公司在本省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)在符合基本條件之外還應(yīng)符合以下規(guī)定：

　　1.注冊資本不低于1億元。

　　2.工程擔(dān)保公司應(yīng)具有相應(yīng)的清償能力，并向注冊地所在銀行開立托管賬戶并預(yù)存不低于1000萬元的代償準(zhǔn)備金，代償準(zhǔn)備金托管銀行應(yīng)與省主管部門簽署資金管理協(xié)議。代償準(zhǔn)備金動用后應(yīng)在30日內(nèi)補(bǔ)存，否則暫停開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　3.工程擔(dān)保公司擔(dān)保余額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔(dān)保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%，并納入信息化管理。

　　4.同一工程擔(dān)保公司不得為同一建設(shè)工程的建設(shè)單位、施工單位同時提供工程款支付擔(dān)保和履約擔(dān)保。

　　第十條  保證人可以根據(jù)債權(quán)人的信用狀況、資金狀況、保證期限、擔(dān)保金額等因素,選擇合理的反擔(dān)保方式。

　　第十一條 保證人承攬工程款支付擔(dān)保、履約擔(dān)保、工程質(zhì)量保證擔(dān)保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)入現(xiàn)場,履行風(fēng)險防控職責(zé)，及時評價擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進(jìn)行：

　　（一）了解債權(quán)人當(dāng)期財務(wù)狀況。

　?。ǘ┫騻鶛?quán)人、債務(wù)人了解工程進(jìn)展情況和工程合同履行情況。

　?。ㄈ﹨⒓庸こ淌┕だ龝凸こ舔炇?。

　?。ㄋ模┨顚憽侗：蠊芾硎謨浴罚涗洷ＷC人、債權(quán)人和債權(quán)人履約情況。

　　第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險公司、工程擔(dān)保公司從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)具有風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力，持有中、高級工程序列職稱或具備工程注冊執(zhí)業(yè)資格的專職人員不少于3人。工程擔(dān)保保證人自身不具備相應(yīng)能力的，應(yīng)與具備相應(yīng)資質(zhì)的工程設(shè)計、監(jiān)理、造價咨詢等單位開展合作，共同參與項目保前評估、保中保后服務(wù)，創(chuàng)新工程監(jiān)管和工程風(fēng)險化解模式。

　　第三章 保證擔(dān)保類型 

　　第十三條 投標(biāo)擔(dān)保是指由保證人向招標(biāo)人提供的，保證投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求進(jìn)行投標(biāo)活動的擔(dān)保。

　?。ㄒ唬┩稑?biāo)保證金額不得超過招標(biāo)項目估算價2%。企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價為最高等級的,最高不超過招標(biāo)項目估算價1%。

　?。ǘ┩稑?biāo)保證有效期應(yīng)當(dāng)與投標(biāo)有效期一致。

　　第十四條 工程款支付擔(dān)保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位履行建設(shè)工程合同約定支付工程款的擔(dān)保。具體要求參照《海南省工程建設(shè)領(lǐng)域?qū)嵤┕こ炭钪Ц稉?dān)保暫行辦法》（瓊建規(guī)〔2021〕8號）。

　　第十五條 履約擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按工程合同約定履行職責(zé)的擔(dān)保。

　　    （一）擔(dān)保金額最高不超過工程合同價（實施預(yù)付款擔(dān)保的，工程合同價應(yīng)扣除預(yù)付款金額，下同）的10%。同時，根據(jù)企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價等級，區(qū)別降低保證額度，企業(yè)為最高等級的，保證金額為不高于工程合同價的5%，以此為基礎(chǔ)，保證額度比例根據(jù)對應(yīng)企業(yè)評價等級逐級遞增1%，等級最低的企業(yè)不參與。

　?。ǘ╉椖繉嵭泄こ炭钪Ц稉?dān)保分段滾動擔(dān)保的，履約擔(dān)保也應(yīng)實行分段滾動擔(dān)保，每段滾動擔(dān)保金額與該段工程款支付保證擔(dān)保金額相等。

　?。ㄈ┦┕挝晃窗垂こ毯贤s定履行義務(wù)時,保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項目；

　?。ㄋ模?dān)保的有效期截止時間為工程合同約定的工程竣工驗收合格之日后30天至180天。履約保證包含工程質(zhì)量保修責(zé)任的，保證有效期應(yīng)覆蓋合同中約定的缺陷責(zé)任期。

　?。ㄎ澹╊A(yù)付款擔(dān)保為履約擔(dān)保的一種，是指當(dāng)建設(shè)單位預(yù)先支付一定金額的工程款給施工單位使用時，為保證施工單位將這筆款項按照建設(shè)工程施工合同約定正確合理用于該工程項目建設(shè)，不將預(yù)付款挪作他用，由保證人向建設(shè)單位提供的擔(dān)保。是履約擔(dān)保的一種，預(yù)付款擔(dān)保金額應(yīng)與預(yù)付款金額一致，建設(shè)單位在工程款中逐期扣回預(yù)付款后，預(yù)付款擔(dān)保金額應(yīng)相應(yīng)減少，但剩余的預(yù)付款擔(dān)保金額不得低于未被扣回的預(yù)付款金額。

　　第十六條 工程質(zhì)量保修擔(dān)保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在工程合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任的擔(dān)保。

　?。ㄒ唬┍ＷC金額不得高于工程價款結(jié)算總額的3%。同時，根據(jù)企業(yè)在海南省建筑市場誠信評價等級，區(qū)別降低保證額度，企業(yè)為最高等級的，保證金額為不高于工程價款結(jié)算總額的2%，以此為基礎(chǔ)，保證額度比例根據(jù)對應(yīng)企業(yè)評價等級逐級遞增0.2%，等級最低的企業(yè)不參與。

　?。ǘ┍ＷC有效期與建設(shè)單位與承包單位在承包合同中約定的缺陷責(zé)任期一致，最長不超過2年。承包單位提供的履約保證包含工程質(zhì)量保修責(zé)任的，建設(shè)單位不得再要求提供工程質(zhì)量保證。

　?。ㄈ┦┕挝辉诒Ｐ挢?zé)任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責(zé)任時,建設(shè)單位有權(quán)要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。代償金額按保函約定執(zhí)行。

　?。ㄋ模┕こ藤|(zhì)量保修保證保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保修保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。

　　第四章  監(jiān)督管理

　　第十七條 工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)通過海南省建筑市場監(jiān)管公共服務(wù)平臺（簡稱服務(wù)平臺）實行信息化管理。服務(wù)平臺公布合格保證人名單、工程擔(dān)保信用等信息，并提供工程保函和擔(dān)保項目查詢。

　　工程擔(dān)保保證人應(yīng)通過服務(wù)平臺申請登記，符合條件的，由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門在服務(wù)平臺公布。經(jīng)登記的工程擔(dān)保保證人，可通過服務(wù)平臺查詢投保人資質(zhì)、工程業(yè)績、信用信息和其他依法可以公開的信息，以及投保人自愿提供的信息。

　　第十八條 推行電子保函。工程擔(dān)保保證人開展相關(guān)業(yè)務(wù)除按自行管理體系管理外，工程保函（包含保險保單）應(yīng)通過服務(wù)平臺開具。

　　第十九條 充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會、保險經(jīng)紀(jì)人等第三方專業(yè)作用，完善產(chǎn)品設(shè)計、承保理賠、風(fēng)險防控與糾紛化解服務(wù)等制度機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險管控，促進(jìn)有序競爭，全面提升服務(wù)能力。

　　第二十條 鼓勵以工程再擔(dān)保體系增強(qiáng)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔(dān)保市場監(jiān)管。

　　第二十一條 保證人在工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中，不得存在以下行為：

　　（一）超出擔(dān)保能力從事工程保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的;

　?。ǘ┨摷僮?、虛增注冊資本或抽逃資本金的;

　?。ㄈ┥米耘灿脗鶛?quán)人保證金的;

　　（四）違反約定,拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的;

　?。ㄎ澹┎痪邆滹L(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力;

　?。┏蜂N或變相撤保的；

　?。ㄆ撸阂鈮旱捅ＷC收費(fèi),進(jìn)行不正當(dāng)競爭的;

　?。ò耍┪催M(jìn)行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的;

　　（九）抽逃代償準(zhǔn)備金或未按要求及時補(bǔ)充代償準(zhǔn)備金的；

　?。ㄊ┩槐ＷC人為同一建設(shè)項目同時提供工程款支付擔(dān)保和履約擔(dān)保的；

　?。ㄊ唬┢渌`反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

　　第二十二條 省住房城鄉(xiāng)建設(shè)部門每年至少對保證人進(jìn)行一次動態(tài)考核，在動態(tài)考核、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在第二十一條所列行為的（具體標(biāo)準(zhǔn)可根據(jù)實際進(jìn)行調(diào)整）,應(yīng)要求保證人整改，整改完成前不得開展新的工程擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十三條 各有關(guān)部門按照《關(guān)于加快推進(jìn)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔(dān)保制度的實施意見》加強(qiáng)工程擔(dān)保工作的監(jiān)督檢查，對在擔(dān)保中弄虛作假、惡意索賠、逃避賠付、惡意拖延退還保證金等行為,視情節(jié)給與約談、記入不良行為記錄、行政處罰等處理；觸犯法律的，依法追究法律責(zé)任。

　　第五章  附 則

　　第二十四條 現(xiàn)行的施工合同示范文本內(nèi)容如與本細(xì)則不一致的，參照本細(xì)則執(zhí)行。我廳其他工程擔(dān)保有關(guān)規(guī)范性文件如與本細(xì)則不一致的，按本細(xì)則執(zhí)行。

　　第二十五條 本實施細(xì)則自印發(fā)日起施行，試行兩年。